La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), ex AFIP, podría iniciar investigaciones en marzo de 2025 sobre aquellos s que realicen transferencias de más de $600.000 o que mantengan saldos mensuales iguales o superiores a $1.000.000 en sus cuentas bancarias.
Además, también podrían quedar bajo supervisión las operaciones realizadas a través de billeteras virtuales cuando los montos superen los $2.000.000.
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Errores a evitar para no tener inconvenientes con ARCA en marzo de 2025
Al realizar transferencias entre cuentas propias, es fundamental respetar las normativas fiscales vigentes para evitar problemas con la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) en marzo de 2025.
Aunque estas operaciones pueden parecer simples, ciertos errores pueden desencadenar inspecciones o requerimientos del organismo. A continuación, algunos aspectos clave a considerar:
- No responder a requerimientos del banco o fintech: si una entidad financiera solicita información sobre el origen de los fondos, es fundamental presentar la documentación correspondiente en tiempo y forma. De lo contrario, la operación podría ser reportada como sospechosa (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIF).
- Falta de respaldo sobre el origen del dinero: es imprescindible contar con comprobantes que respalden todas las operaciones, incluidas aquellas entre cuentas propias. Si no se tienen ingresos declarados, tanto ARCA como los bancos pueden solicitar explicaciones.
- Transferencias que superan los montos permitidos: aunque los bancos ampliaron los límites de operación, cada entidad establece sus propias restricciones. Conocer estos límites es clave para evitar bloqueos de cuenta o auditorías inesperadas.
- Exceder los montos sin justificación: movimientos financieros que superen los umbrales establecidos sin una justificación válida podrían derivar en una inspección de ARCA y generar complicaciones fiscales.
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Qué documentación puede pedir la ARCA en marzo de 2025
- Boletas de compra y venta;
- Documentos que justifiquen la venta de acciones o una empresa;
- Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios;
- Facturación de los últimos meses;
- Constancia del monotributo;
- Certificado de fondos emitido por un contador público.
