Durante abril de 2025, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), organismo que reemplazó a la AFIP, mantiene activa una serie de controles sobre las cuentas bancarias y billeteras virtuales de los contribuyentes. El foco está puesto en operaciones que superen determinados umbrales de movimiento financiero, tanto en transferencias como en saldos mensuales.
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ARCA fiscaliza a s que registren transferencias superiores a $600.000 o que mantengan saldos iguales o mayores a $1.000.000 en sus cuentas bancarias. A esto se suma el monitoreo del uso de billeteras virtuales cuando las operaciones acumuladas superan los $2.000.000.
Estas acciones buscan detectar movimientos inusuales o injustificados que puedan estar relacionados con evasión fiscal, lavado de dinero u otras irregularidades.
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Claves para evitar problemas con ARCA en abril de 2025
Aunque muchas de las operaciones que suelen generar alertas son habituales —como transferencias entre cuentas propias o el uso de plataformas digitales—, ciertos errores o descuidos pueden derivar en complicaciones con el organismo. Estos son los principales puntos a tener en cuenta:
- Responder siempre a los requerimientos del banco o billetera virtual: si se solicita documentación sobre el origen de fondos, es clave presentar la información en tiempo y forma. No hacerlo puede llevar a que la operación sea reportada a la Unidad de Información Financiera (UIF).
- Tener respaldo de todas las transferencias: incluso si el dinero se mueve entre cuentas del mismo titular, se debe poder justificar con comprobantes, como recibos, facturas o ingresos declarados. De lo contrario, tanto el banco como ARCA podrían solicitar explicaciones.
- Respetar los límites operativos del banco: cada entidad financiera establece topes para operaciones diarias o mensuales. Superarlos sin previo aviso puede generar bloqueos de cuenta o auditorías internas.
- Evitar movimientos sin justificación documentada: transferencias u operaciones que excedan los montos establecidos sin respaldo concreto pueden derivar en una inspección formal del organismo.
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Qué documentación puede exigir ARCA ante un control
En caso de ser fiscalizado, estos son algunos de los documentos que el organismo puede requerir para justificar los fondos y evitar sanciones:
- Facturas de compra o venta de bienes o servicios.
- Documentos legales por venta de acciones, vehículos o inmuebles.
- Recibos de sueldo o comprobantes de cobro de jubilaciones y pensiones.
- Facturación emitida recientemente.
- Constancia de inscripción en el régimen de monotributo o autónomos.
- Certificación del origen de fondos firmada por un contador público matriculado.
