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    Cuánto dinero se puede transferir entre cuentas propias sin tener problemas con ARCA en mayo de 2025

    Conocé las restricciones de la Agencia de Recaudación y Control Aduanero en este mes.

    01 de mayo 2025, 17:37hs
    Cuánto dinero se puede transferir entre cuentas propias sin tener problemas con ARCA en mayo de 2025 (Foto: Adobe Stock).
    Cuánto dinero se puede transferir entre cuentas propias sin tener problemas con ARCA en mayo de 2025 (Foto: Adobe Stock).

    La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), ex AFIP, puede realizar controles durante mayo de 2025 sobre personas que realicen transferencias mayores a $600.000 o mantengan saldos mensuales iguales o superiores a $1.000.000 en cuentas bancarias.

    A su vez, el organismo también vigila el uso de billeteras virtuales cuando los movimientos superan los $2.000.000.

    La información oficial de la ARCA (Foto: ARCA).
    La información oficial de la ARCA (Foto: ARCA).

    Leé también: ARCA no la restringe: cuál es la billetera virtual que no tiene límites de transferencia

    Qué errores evitar para no tener inconvenientes con ARCA en mayo de 2025

    Si realizás transferencias entre tus propias cuentas, es fundamental seguir las normas fiscales para evitar sanciones o revisiones durante el mes de mayo.

    Aunque son operaciones habituales, hay ciertos errores que podrían activar alertas en el sistema de control. Estos son los principales aspectos a tener en cuenta:

    • No responder a requerimientos del banco o billetera digital: si te piden información sobre el origen del dinero, es importante presentar los documentos requeridos en tiempo y forma. De lo contrario, la operación puede ser reportada como sospechosa ante la UIF (Unidad de Información Financiera).
    • No justificar el origen de los fondos: cualquier movimiento, incluso entre cuentas propias, debe tener respaldo documental. Si no tenés ingresos declarados, tanto la entidad financiera como ARCA podrían exigirte explicaciones.
    • Superar los límites operativos establecidos: cada banco o fintech fija sus propios topes. Excederlos sin autorización puede llevar al bloqueo de cuentas o generar auditorías internas.
    • Hacer transferencias sin documentación de respaldo: si realizás movimientos por encima de los montos permitidos y no podés justificar el motivo, ARCA podría iniciar una fiscalización.

    Leé también: La razón por la que podés recibir una multa de ARCA al transferir dinero entre cuentas propias

    Qué documentación puede requerir ARCA en mayo de 2025

    • Facturas o recibos de compra y venta
    • Contratos o papeles legales por venta de acciones o sociedades
    • Recibos de sueldo o comprobantes de jubilación
    • Comprobantes de facturación emitidos recientemente
    • Constancia de inscripción en el régimen de monotributo
    • Declaración del origen de fondos firmada por un contador público

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